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如何防范非法证券投资咨询活动

核心提示: 今天,我们通过案例来剖析一下几种典型的非法证券投资咨询活动,并帮助投资者更好的识别非法证券投资咨询活动,保护自身合法权益免遭侵害。

近年来,通过互联网网站、论坛、QQ群、微信群等各种形式开展的非法证券投资咨询活动时有发生,不法分子利用投资者缺乏专业投资知识却又赚钱心切的心理,通过虚假宣传、夸大收益、代客理财等违法手段,为投资者荐股、卖软件、提供投资咨询,以此骗取咨询费、软件销售费、会员费、利润分成等,给投资者带来了巨大的财产损失和心理伤害,影响了正常的金融市场秩序。今天,我们通过案例来剖析一下几种典型的非法证券投资咨询活动,并帮助投资者更好的识别非法证券投资咨询活动,保护自身合法权益免遭侵害。

案例介绍

案例一:投资者李某在上网时,随意浏览博客,看到一个博主在自己的博客上发表了大量财经类点评,包括股评和荐股类文章,并在文章中大量提及“潜力黑马”“重大借壳机会”“即将大涨”等诱导性词语,并且在该博客的评论区内,有匿名回复进行煽动,使用“股神”“大师”“高手”“已经赚了不少”之类的表述。投资者李某遂通过博客中提及的QQ号码与博主联系,并在缴纳会员费数千元后,得到博主的VIP荐股服务。但没想到在购买后却持续下跌,想找博主退回会员费时却发现已被对方QQ拉黑,无法联系。

案例二:投资者张某某日接到一个陌生电话号码的来电,来电人自称“XX投资咨询公司”的业务经理,声称公司新开发一款炒股软件,通过缜密的程序设计和大量的数据计算,可准确告知投资者股票的买卖价位点,并保证只赚不亏。业务经理还告诉张某,因目前该炒股软件还在试推出阶段,可以享受原价9999的五折优惠,即4999元,且购买软件即免费推荐两只“黑马股”。张某因前期股票投资亏损较大,迫切希望通过炒股软件挽回损失,遂支付购买该软件。但使用软件2个月不赚反赔,张某要求退款,业务经理称软件在试推出阶段,存在不稳定情况,所以才打折出售,后期会不断调试,作为补偿,可为张某免费提供三个月荐股服务。随后三个月,张某按照该投业务经理推荐的股票操作,损失不断扩大。后张某报警,调查发现,该投资咨询公司为无资质的非法证券投资咨询机构。

七种典型的非法证券投资咨询活动

非法证券投资咨询活动危害极大,且花样繁复。中国证券业协会在官网曾经发布几种典型的非法证券投资咨询活动,我们应该清楚并给予重点关注,当遇到类似情况时应能够及时分辨。

(一)设立网站或利用网络聊天工具以招揽会员或客户为名,提供证券投资分析、预测或建议的方式,非法代理客户从事证券投资理财活动。

(二)设立网站或利用网络聊天工具以保证收益、高额回报为诱饵,代客操盘,公开招揽客户,与投资者签订委托协议,从事非法证券活动。

(三)假冒合法证券经营机构网站或博客,发布非法证券活动信息,招揽会员或客户。

(四)使用虚构的证券公司名称,利用门户网站的博客发布非法证券活动信息,招揽会员或客户,提供证券投资分析、预测或建议服务,变相从事非法证券投资咨询业务。

(五)以门户网站、网站博客、QQ等为平台,散布非法证券活动信息,提供证券投资分析、预测或建议服务,收取咨询费、服务费。

(六)以“荐股软件”形式,散布非法证券活动信息,提供证券投资分析、预测或建议服务,收取咨询费、服务费。

(七)通过开办“股民学校”、举办投资报告会,从事非法证券投资咨询。

如何防范收到非法证券投资咨询活动侵害

投资者上网、接电话、聊QQ、微信等过程中均可能遇到各种各样的诱饵,一旦被不法分子的虚假信息迷惑、煽动,很可能给自身财产造成巨大损失。因此,掌握一定的防范技巧是十分有必要的,中国证监会就曾经在网站上公布过一些防范的小窍门。

(一)验明正身。按照《证券法》《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的相关规定,从事证券、期货投资咨询业务的人员,必须事先取得证券、期货投资咨询执业资格并加入一家有从业资格的证券、期货投资咨询机构后,才可从事证券、期货投资咨询业务。投资者应当询问相关机构和从业人员是否同时具备证券投资咨询业务资格,并要求查看其资格证书,可以根据证券业协会网站(网址:www.sac.net.cn)的“信息公示”栏目提供的地址、网址、电话以及执业人员的姓名、资格证号等信息进行核实。

(二)不轻易相信任何可疑网站、陌生电话、手机短信发来的投资咨询信息、理财广告,不随意泄露自己的家庭、身份及财务等个人信息资料。

(三)索取并查验合同。通过合法机构从事任何证券活动,都必须签订书面合同。不能提供合同或只能以传真、邮件方式提供合同副本而不能提供合同书面原件的,要坚决拒签;同时,要高度警惕,仔细查验合同内容,防范单方免责条款陷阱。注意识别汇款账号,合法机构汇款不得进入私人账户,坚决不向私人账户汇款。

(四)要注意留存有关证据,特别是保存好在购买“荐股软件”和接受证券投资咨询服务时所签订的相关协议、汇款单据等凭证,以便于自己通过法律途径挽回损失。

作为投资者,在了解非法证券投资咨询活动类别和防范非法证券投资咨询活动技巧之余,更应牢记,不要抱有“天上掉馅饼”“一夜暴富”的幻想,要学会自主做出投资决策,理性投资。

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责任编辑:实习编辑 韩婉洁